Mit csinál egy Pénzügyi Tervező?

A Pénzügyi Tervező segítséget nyújt az ügyfelek fontos és gyakran életre szóló pénzügyi döntéseiben. A minősítéssel rendelkező szakemberek hiteles és profi szakemberek, tisztességesek és ügyfélcentrikusak.

A pénzügyi tervezés folyamatának 6 lépése van:

Az együttműködés kereteinek meghatározása
Első lépés a bizalmon alapuló kapcsolat kiépítése. Meghatározza az ügyfél és a Pénzügyi Tervező együttműködésének területét (mit szolgáltat és milyen időtávban) és az illetékességeket/felelősségeket. Nyilatkozik hatósági engedélyeiről, bemutatja az MPTSZ szabványok szerinti munkáját, nyilatkozik a személyes és anyagi érdekeltségeiről, összeférhetetlenségekről..

A tervezéshez szükséges adatok összegyűjtése
A Pénzügyi Tervező adatokat, információkat kér az ügyfél jelenlegi személyes és pénzügyi helyzetéről és a várható változásokról, ami szükséges a személyi pénzügyi tervhez.

Az ügyfél pénzügyi helyzetének elemzése
A Pénzügyi Tervező rögzíti az ügyfél jelenlegi pénzügyi helyzetének erősségeit, gyenge pontjait és kockázatait, valamint meghatározza, hogy az ügyfél céljainak elérése érdekében milyen kérdésekben kell pénzügyi lépéseket tenni. Kiemelten és érthetően foglalkozik az ügyfelet érintő kockázatokkal és költségekkel.

Pénzügyi terv készítése
Az ügyféltől kapott adatok és információk elemzése után a Pénzügyi Tervező azonosítja azokat a szóba jöhető megoldásokat, amelyek segítségével az ügyfél elérheti céljait.

Pénzügyi terv végrehajtása
A Pénzügyi Tervezőnek és az ügyfélnek meg kell egyeznie abban, hogy a terv végrehajtásakor kinek mi a feladata, összhangban az együttműködés elején meghatározott illetékességekkel. Megkötik a szükséges pénzügyi szolgáltatói szerződéseket, az ügyfél megadja a szükséges meghatalmazásokat.

A pénzügyi terv megvalósulásának figyelemmel követése
A Pénzügyi Tervező és az ügyfél meghatározzák, kinek milyen szerepe lesz a terv megvalósítása során, hogy biztosítsák az elfogadott pénzügyi terv végrehajtásának rendszeres figyelemmel kísérését.