Subject: Kollega-kontroll indul - Peer review starts
Date: 11 May 2010

Tisztelt Alelnök Úr, Kedves Gábor,
Dear Mr. Vice President, Dear Gabor,

A pénzügyi tervezők szakszerű és etikus működésére és az ügyfélérdek elsődlegességének érvényesülésére MPTSZ kiemelt hangsúlyt helyez.
A professional and ethical way of operation of financial planners and the enforcement of the principle "Client first" are highest priorities of HAQFP.

Az RPT® Regisztrált Pénzügyi Tervező® minősítés valódiságának ellenőrzése és hitelességének biztosítása érdekében, a hazai és nemzetközi elismertség jegyében, az Elnökség 2009-ben elhatározta a kollega-kontroll bevezetését. - To control validity and enhance credibility of the RFPHTM Registered Financial Planner (of Hungary)TMcertificate, in line with its home and international recognition, the Board decided upon introducing peer review from 2009.

Első lépésként, a(z újra)minősítés részeként és feltételeként bevezettük a kollega-kontrollhoz szükséges tartalmi és jogi nyilatkozatokat.
As a first step material and legal undertakings and disclaimers has been added as a part and conditions of (re)certification.

Következő lépésként, az alakuló taggyűlésen elhangzott javaslattal összehangban, a minősítés megszerzésének és megújításának részéve válik a személyes interjú (beszélgetés), melynek folyamán a jelölt vagy megújító kollega tartalmában és formájában hiteles és reprodukálható módon igazolja, hogy a minősítésre érdemes, annak feltételrendszerének a betartására képessége és szándéka nyilvánvalóan és hihetően megvan.
As a next step and as at the constituing general meeting of HAQFP announced already, a personal interview becomes part of the (re)certification process, in wich the candidate or the certificant to be prolonged provides reproducible material and formal proofs of his/her fitness for the certificate and demonstrates his ability and willingness to keep the rules in a reasonable and credible way.

A kontroll interjúk menete - Agenda of the review talks is as follows:
  1. Személyazonosságok igazolása - Checking personal identities
    1. Jelölt/újramin. kollega - Candidate for (re)certification
    2. Az Általa felkért tanu RPT® szakember (ha van ilyen) - Witness for the candidate (RFPHTM,if any)
    3. MPTSZ kérdezőbiztos(ok, csak RPT®) - HAQFP Inquiry commissioner(s, RFPHTM only)
    4. Egyéb, tanácskozási joggal részt vevő személyek (Fogyasztóvédelem, Pénzügyi Felügyelet) - Other, nonvoting participants (Consumer Protection, Financial Supervisory Authority)
  2. Jelölt bemutatja a lezárt minősítési időszakra, hogyan tartotta be munkája során a - The candidate demonstrates how he/she followed during the last certification period
    1. Működési Szabványban foglaltakat, - rules of the Practice Standards,
    2. Az Etikai Kódexban foglaltakat, - rules of the Code of Ethics,
    3. a(z újra)minősítési nyilatkozatában foglaltakat - his/her (re)certification undertakings,
    4. és hogyan biztosította munkája folyamán az ügyfélérdek elsődlegességének érvényesülését - and how he/she made sure the priority of client interests.
  3. Ezt követően, a jelölt bemutatja  - After that the candidate shall attest
    1. hogy az előbbi pontokban foglalt feltételek érvényesülése biztosított a soronkövetkező minősítési időszakra, - that the above requirements will be met in the upcoming certification period as well
    2. képességét és szándékát  az RPT® minősítés követelményeinek való folyamatos megfelelésre - his/her continuing ability and willingnes to abide by RFPHTM certification requirements
  4. A kontroll megbeszélésről jegyzőkönyv készül, melyben rögzíteni kell - The minutes of the review talks shall include
    1. az elhangzottak lényegét - key points of the discussion
    2. a jelenlévők esetleges különvéleményét vagy megjegyzéseit - any personal opinions, reports and comments
    3. a benyújtott vagy bemutatott dokumentumokat utólag is azonosítható (rekonstruálható) módon - presented or delivered documents in an identifiable and reproducible manner
    4. a jelenlévők aláírását - signatures of the participants
  5. A kérdezőbiztos(ok) javaslatára is tekintettel az Elnökség tagjaiból álló Minősítési Bizottság dönt a minősítés megadásáról. - Considering the proposal of the inquiry commissionar(s) as well the Board's delegate Certification Committee decides upon granting the certificate or not.
  6. Egyebek - Others
    1. Az interjún tanácskozási joggal részt vehet a Fogyasztóvédelem és a Felügyelet képviselője. -  Representatives of the Consumer Protection and the  Supervisory Authority can join the interview as nonvoting members.
    2. A döntés ellen a közgyűlésen, előzetesen (30 nap) az Elnökséghez benyújtott írásos indoklással az elutasított jelölt fellebbezéssel élhet. -  The refused candidate can appeal against the decision to the General Meeting. A written apeall has to be submitted to the Board prior (30 days at least) to the GM.
    3. A leírtakat az adatvédelmi  jogszabályok betartásával, a Felek jó szándékának feltételezése mellett és a szavak általános értelemzésére tekintettel kell végrehajtani. - The peer review has to be carried out in accordance with data protection law, supposed the utmost good faith of the parties and the general meaning of the words.
    4. A kérdezőbiztosok legalább egyikének Elnökségi tagnak kell lennie, és elsőbbséget élveznek az FPA Standard of Care hatálya alatt álló és a csak honorárium alapú RPT® szakemberek. Az összeférhetetlenségekről nyilatkozni kell és azt fair módon kell kezelni. - At least one of the commissionars shall be from the Board, and FPA members committed to the Standards of Care and fee only planners have to be privileged. Material conflicts of interests have to be revealed and fairly managed.
    5. Kétely esetén javasolt a szükséges értelmezésekhez az FPA Amerikai Pénzügyi Tervezők Szövetsége Standard of Care - "A gondos eljárás szabályai" vagy a US CFP Board vonatkozó szabályaira támaszkodni. - In the case of any doubts, it's recommanded to rely on FPA® Financial Planning Association's Standard of Care http://www.fpaforfinancialplanning.org/AboutFPA/StandardofCare/ and rules from the US CFP Board.
    6. Az interjú folyamán meg kell állapítani, hogy a jelölt a legutóbbi minősítési időszakban ténylegesen folytatott-e rendszeres pénzügyi tervezői tevékenységet (gyakorlat megállapítása). - In the course of the review talks has to be evaluated whether the candidate did any financial planning in the last certification period (practice investigation).
A jelöltek számára a felkészüléshez ajánljuk a kiadott pénzügyi tervekeiket, a pénzügyi tervező szolgáltatás számláit,az ügyfeleknek tett nyilatkozatokat (különös tekintettel a jutalékokra és  érdekeltségekre), az ügyfelekkel kötött szerződéseket, megfelelő ügyfélreferenciákat, próbavásárlási eredményt, a továbbképzések és szakmai rendezvények napirendjét és részvételi igazolását, FPA tagságot, továbbá bármilyen egyéb evidenciát, akár papír akár elektronikus formában, ami a prudens pénzügyi tervező munkát alátámasztja. - Candidates may prepare their financial plans delivered, invoices of financial planning services, disclosures to clients (especially  on commissions and  other material interests), client agreements, proper referrals, mystery shopping ranking, CE credits and professional events' agenda and attendance affirmation, FPA membership or any other evidence, either in electonic or in paper form.

A sikeres interjú fontos része a(z újra)minősítési követelményeknek. A beszélgetés ideje 20-40 perc, a jelölt felkészültségétől függően. Az elnöki mandátumom ideje alatt minden egyes kollega-kontroll beszélgetésen jelen leszek. A successful peer review is an important  section of the (re)certification requirements. The talks take between 20 and 40 minutes, depending on the fitness of the candidate. I as chairman of HAQFP take part in every peer review personally.

Kérlek, az érintett RPT® kollegákat és jelölteket erről tájékoztasd.  Levelem elérhető MPTSZ weboldalán, OFE és nemzetközi partnereink is tájékoztatást kapnak.
Could you do the favor to inform RFPHTM certificants and candidates please. This letter will be published on the website of HAQFP and shared with the National Assocation for Consumer Protection in Hungary and our international partners as well.

Meggyőződésem, hogy a bizalmi ügyfélkapcsolat és a pénzügyi tervezői gyakorlat felügyelete mind az RPT® szakemberek, mind az ügyfelek fontos érdeke és egybeesik a közérdekkel is.
I feel confident, that controlling fiduciary standard and planning practice is a basic interest of both RFPHTM professionals and clients and also corresponding with public interest.

üdvözlettel,
best regards,


Zoltan Luttenberger PhD, RFPH™
Chairman of the Board
MPTSZ Minősített Pénzügyi Tervezők Szakmai Egyesülete
HAQFP Hungarian Association of Qualified Financial Planners